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Sobre Você
Vamos começar pelo começo: quem é você e o que te trouxe até aqui?
📎 Antes de começar: o que você vai precisar
São 6 etapas de perguntas e, no final, o envio de alguns documentos. Estes quatro são os principais:
- Declaração de Imposto de Renda (último exercício)
- Comprovante de renda — holerite, pró-labore ou decore
- Extratos bancários dos últimos 3 meses
- Faturas de cartão dos últimos 3 meses, em PDF
Não precisa ter tudo agora — dá para responder o formulário e enviar os documentos depois, por um link que você recebe ao final. 🙂
Nome completo ⭐
Data de nascimento ⭐
WhatsApp ⭐
E-mail ⭐
Profissão / Como você gera sua renda hoje?
✨ Uma pergunta importante
O que te trouxe até aqui? O que te motivou a buscar uma consultoria financeira?
Sua Família
A segurança financeira é construída para as pessoas que você ama. Me conte um pouco sobre elas.
Estado civil ⭐
Tem filhos?
💛 Propósito
Quando você pensa em construir segurança financeira, para quem você está construindo?
Renda e Orçamento
Entender de onde vem e para onde vai o dinheiro é o ponto de partida de qualquer plano sólido.
Qual é a sua renda mensal líquida? ⭐
Inclua salário, pró-labore, aluguéis, freelas — tudo que entra todo mês.
Quanto você consegue poupar por mês hoje?
Você tem controle dos seus gastos mensais?
💭 Uma reflexão
Se sua renda aumentasse 50% amanhã, o que você faria primeiro com esse dinheiro?
Patrimônio e Dívidas
O que você já construiu — e o que ainda está pagando. Sem julgamentos, apenas para entender seu ponto de partida.
Onde você tem dinheiro investido hoje? (marque todos)
Valor total aproximado em investimentos
Tem imóvel próprio?
Tem dívidas? (marque todas que se aplicam)
Proteção e Segurança
Antes de crescer, precisamos garantir que o que você já construiu está protegido.
Você tem plano de saúde?
Você tem seguro de vida?
Você tem previdência privada (PGBL ou VGBL)?
Se você ficasse sem renda por 3 meses, por quanto tempo sua família estaria financeiramente protegida?
Seus Sonhos e Objetivos
Esta é a parte mais importante. Os números servem os sonhos — e não o contrário.
🌟 A pergunta mais importante
Qual é o seu maior sonho financeiro — o que você mais quer conquistar na vida?
Quais são seus objetivos para os próximos 1-2 anos? (marque todos)
E para os próximos 3-10 anos? (marque todos)
Para você, o dinheiro representa principalmente:
Como você reage quando vê seus investimentos caindo? (perfil de risco)
💬 Última pergunta
O que você espera conquistar com a nossa consultoria? Como seria a sua vida daqui a 5 anos se tudo der certo?
Documentos para o Diagnóstico
Estes documentos são a matéria-prima da sua análise. Quanto mais completo o envio, mais preciso o diagnóstico — e menos "achismo" nas recomendações. Envie o que tiver agora; o que faltar pode vir depois.
📊 Completude do seu diagnóstico
0%
Nenhum documento enviado ainda — comece pelos essenciais abaixo.
💡 Por que esses documentos? Eles permitem que Claudio analise sua situação real de forma técnica: fluxo de caixa, carga tributária, composição do patrimônio, nível de proteção da família e adequação dos investimentos ao seu perfil.
🔴 Essenciais
Sem eles o diagnóstico fica incompleto
📄 Declaração de Imposto de Renda (último exercício)
Clique ou arraste o arquivo aqui
Formato: PDF ou ZIP gerado pelo programa da Receita Federal
💰 Comprovante de Renda (holerite, pró-labore ou decore)
Clique ou arraste o(s) arquivo(s) aqui
PDF, JPG ou PNG — os 3 últimos, e também os do cônjuge
🏦 Extrato Bancário (últimos 3 meses)
Clique ou arraste o(s) arquivo(s) aqui
PDF, OFX ou CSV — de todas as contas usadas no dia a dia, não só a principal
💳 Faturas de Cartão de Crédito (3 últimas, de todos os cartões)
Clique ou arraste o(s) arquivo(s) aqui
PDF da fatura fechada — inclua os cartões do cônjuge e os adicionais
📌 Importante: baixe a fatura em PDF pelo app do banco (evite print de tela). É nela que aparecem as compras parceladas em aberto e os lançamentos futuros — é exatamente essa parte que permite projetar quando cada parcela termina e desenhar a redução do seu custo mensal.
🟡 Importantes
Dão profundidade à análise de proteção e futuro
📊 Extrato de Investimentos (últimos 3 meses)
Clique ou arraste o(s) arquivo(s) aqui
PDF, Excel ou CSV — de corretoras, bancos ou plataformas de investimento
🛡️ Apólices de Seguro (vida, invalidez, doenças graves, residencial, auto)
Clique ou arraste o(s) arquivo(s) aqui
PDF da apólice ou do certificado — o que mostra o capital segurado e as coberturas
📌 Dois que quase todo mundo esquece: o seguro de vida em grupo da empresa onde você trabalha (peça o certificado ao RH) e o seguro prestamista embutido no financiamento do imóvel ou do carro. É comum estarem pagando por coberturas repetidas sem saber.
🔐 Extrato de Previdência Privada (PGBL / VGBL)
Clique ou arraste o(s) arquivo(s) aqui
PDF — extrato anual ou posição atual, com a taxa de administração
🏛️ Extrato do INSS (CNIS) e do FGTS (gratuitos, pelo aplicativo)
Clique ou arraste o(s) arquivo(s) aqui
PDF — extrato de contribuições do CNIS e saldo do FGTS
📌 Como conseguir em 2 minutos: no app ou site Meu INSS, procure "Extrato de Contribuição (CNIS)" e baixe em PDF. O saldo do FGTS sai no app FGTS da Caixa. São eles que mostram quanto de aposentadoria pública você já construiu — sem isso, qualquer projeção de aposentadoria vira estimativa.
⚪ Só se houver
Pule se não se aplicar ao seu caso
📝 Contratos de Dívida (financiamento, consignado, empréstimo)
Clique ou arraste o(s) arquivo(s) aqui
PDF — resumo do contrato ou tabela de amortização, com saldo devedor e taxa de juros
🔒 Privacidade e Consentimento — LGPD
Seus dados serão tratados por Claudio Ciriaco (CEA — Especialista em Investimentos), na qualidade de Controlador de Dados, conforme a Lei Geral de Proteção de Dados (Lei 13.709/2018).
Finalidade: prestação de consultoria financeira personalizada.
Armazenamento: infraestrutura segura em nuvem certificada, com acesso restrito ao consultor.
Retenção: dados mantidos pelo período da relação contratual e por até 5 anos após o encerramento, conforme obrigações legais.
Compartilhamento: nenhuma informação é compartilhada com terceiros sem seu consentimento explícito.
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📋 Seus direitos: Você pode solicitar acesso, correção, portabilidade ou exclusão dos seus dados a qualquer momento pelo WhatsApp ou e-mail claudiojciriaco@gmail.com. Responderemos em até 15 dias úteis.
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